Wir sind kein Beratungsunternehmen. Wir sind kein Fondsvertrieb. Wir sind eine analytische Institution, die den Interessenkonflikt der Finanzbranche strukturell ausschließt — nicht durch Absichtserklärungen, sondern durch die Art, wie wir vergütet werden und was wir niemals tun.
Analytische & edukative Dienstleistung · Keine Anlageberatung gem. KWGGesellschaftsregister
LIP Invest ist aus einer einfachen Beobachtung entstanden: Die meisten Anleger wissen nicht, was sie tatsächlich bezahlen. Nicht weil sie unaufmerksam sind — sondern weil das Finanzproduktdesign strukturell auf Intransparenz ausgerichtet ist. Gebühren werden verteilt auf Produktebenen, Verwaltungsschichten und Transaktionsmechanismen, die in keiner einzelnen Übersicht erscheinen.
Die Gründer von LIP Invest haben in unterschiedlichen Kontexten institutioneller Vermögensverwaltung gearbeitet und dabei eine gemeinsame Feststellung gemacht: Selbst erfahrene Anleger, die regelmäßig mit ihren Bankberatern sprechen, haben in der Regel keine vollständige Übersicht über die tatsächliche Gebührenbelastung ihres Portfolios. Dieses strukturelle Wissensdefizit zu adressieren — ohne dabei selbst in den Interessenkonflikt zu geraten — war der Gründungsimpuls der Gesellschaft.
Der Standort Grünwald bei München wurde bewusst gewählt. Die Region beherbergt eine überdurchschnittlich hohe Dichte an Unternehmern, Selbstständigen und Unternehmerfamilien mit substantiellem Kapitalvermögen — und gleichzeitig eine ausgeprägte Affinität zu diskreten, qualitativ hochwertigen Dienstleistungen. Dieses Klientel ist unsere Kernzielgruppe.
„Wir gründeten LIP nicht um zu beraten, sondern um Transparenz herzustellen — dort, wo strukturelle Intransparenz das Fundament des Geschäftsmodells anderer ist."
— Gründungsgedanke, LIP Invest Verwaltungs GmbHGründungsphase
Entwicklung des Vier-Stufen-Analyse-Frameworks auf Basis akademischer Literatur zur Portfoliokostenforschung und regulatorischer Analyse der MiFID-II-Offenlegungslandschaft.
Gesellschaftsgründung
Gründung der LIP Invest Verwaltungs GmbH, eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts München unter HRB 295756. Standort: Nördliche Münchner Straße 16, Grünwald.
Pilotphase
Durchführung der ersten Pilotanalysen mit ausgewählten Mandanten aus dem Unternehmernetzwerk. Validierung des Analyse-Frameworks unter realen Portfoliobedingungen und Schärfung der Dokumentationsstandards.
Markteinführung
Aufnahme des regulären Geschäftsbetriebs. Erweiterung der Kapazität auf internationale Portfolios (DACH-Region, Liechtenstein, Luxemburg). Einführung des strukturierten Coaching-Programms in Phase IV.
Heute
LIP Invest wächst ausschließlich über persönliche Empfehlungen bestehender Mandanten — ohne klassische Werbung, ohne Vertriebsstruktur. Dies entspricht unserer Überzeugung: Qualität überzeugt.
Unsere Expertise vereint institutionelles Finanzwissen, regulatorische Praxis und analytische Strenge — ohne kommerzielle Verflechtung mit der Produktseite der Branche.
Geschäftsführung · Analyse
Ehemaliger Leiter des Portfolioreportings bei einem führenden Münchner Family Office. Über 14 Jahre Erfahrung in der quantitativen Analyse institutioneller Mandatsstrukturen. Fokus: Gebührenrekonstruktion, TCO-Modellierung und MiFID-II-Konformitätsprüfung.
Regulatorik · Dokumentation
Juristin mit Spezialisierung auf Kapitalmarktrecht und regulatorische Compliance. Langjährige Erfahrung in der Strukturanalyse von Fondsprospekten, Vermögensverwaltungsverträgen und grenzüberschreitenden Depotstrukturen im DACH-Raum.
Coaching · Wissenstransfer
Spezialist für Finanzkommunikation und edukative Programme für vermögende Privatkunden. Hintergrund in der Weiterbildung institutioneller Anleger. Entwicklung und Leitung des strukturierten Coaching-Programms der LIP-Methodik.
Sechs Werte, die nicht in unseren Marketingmaterialien entstanden sind — sondern in der täglichen Konfrontation mit den Strukturen einer Branche, die wir durchleuchten.
Unabhängigkeit ist für uns keine Haltung, die wir kommunizieren — sie ist die einzige Geschäftsgrundlage, auf der valide Analyse möglich ist. Kein Provisionsmodell, keine Produktaffinität, keine institutionelle Verflechtung.
Wir kommunizieren Unsicherheiten, Datenlücken und die Grenzen unserer Analyse ebenso explizit wie unsere Befunde. Ein Analyseergebnis ist nur so stark wie seine methodische Ehrlichkeit.
Wir arbeiten konsequent darauf hin, dass unsere Mandanten nach Abschluss der Zusammenarbeit eigenständiger und urteilsfähiger sind als zuvor — nicht abhängiger von uns.
Jede Aussage in unseren Analysen ist quellenbasiert, nachvollziehbar und auf Reproduzierbarkeit ausgelegt. Wir unterscheiden konsequent zwischen gesicherten Befunden und begründeten Schätzwerten.
DSGVO-Konformität ist für uns nicht das Minimum — sie ist Ausdruck unseres Respekts gegenüber dem Vertrauen, das Mandanten uns entgegenbringen, wenn sie uns ihre Finanzdaten übermitteln.
Wir wachsen durch Qualität und Empfehlung — nicht durch Skalierung und Massenvertrieb. Jedes Mandat erhält die volle Aufmerksamkeit des Teams. Quantität ist für uns kein Qualitätsmerkmal.
Der Markt der Finanzdienstleistungen ist dicht besetzt — mit Beratern, Vermögensverwaltern und Plattformen, die alle vorgeben, im Interesse ihrer Kunden zu handeln. Wir erklären, worin unser struktureller Unterschied besteht.
Wir erteilen keine Anlageempfehlungen. Unser Output ist ein Befund — präzise, quellenbasiert und ohne kommerzielle Handlungsoption unsererseits. Diese Grenzziehung ist absolut.
Wir haben zu keinem Zeitpunkt Zugriff auf Kundendepots, -konten oder Handlungsvollmachten. Die physische Unmöglichkeit des Interessenkonflikts ist Bestandteil unseres Modells.
Unsere einzige Einnahmequelle ist das vereinbarte Pauschalhonorar. Es gibt keine zweite Ebene — keine Retrozessionen, keine Transaktionsbeteiligungen, keine Bestandsprovisionen.
Unsere Methodik ist für alle Mandate identisch — unabhängig von Portfoliogröße oder Mandantenbeziehung. Konsistenz ist die Voraussetzung für Vergleichbarkeit und Qualitätssicherung.
Unsere Analyseberichte entsprechen den Dokumentationsstandards institutioneller Due-Diligence-Prozesse — nicht dem informellen Standard typischer Beratergespräche.
Wir akquirieren keine Neukunden durch Werbung oder Kaltakquise. Jedes Mandat entsteht aus persönlicher Empfehlung — was die Art der Mandantenbeziehung von Beginn an prägt.
Grünwald zählt zu den wohlhabendsten Gemeinden Deutschlands und ist Heimat zahlreicher Unternehmerfamilien, Family Offices und selbstständiger Freiberufler mit substantiellem Kapitalvermögen. Unsere räumliche Nähe zu diesem Klientel ist keine Zufälligkeit — sie ist strategische Entscheidung.
Geschäftsanschrift
LIP Invest Verwaltungs GmbH
Nördliche Münchner Straße 16
82031 Grünwald
Deutschland
Erreichbarkeit
12 min. ab München-Innenstadt
Termine
In Präsenz oder Videokonferenz
Region
Landkreis München · Bayern
Mandate
DACH · Liechtenstein · Luxemburg
Das kostenfreie Erstgespräch gibt Ihnen die Möglichkeit, unser Team persönlich kennenzulernen und zu beurteilen, ob unsere Leistung für Ihre Situation geeignet ist — ohne Verbindlichkeit und ohne Verkaufsabsicht.
Unabhängige Analyse & Coaching · Keine regulierte Anlageberatung gem. KWG · Keine Verwaltung von Mandantenvermögen