Unser Analyse-Framework ist auf die strukturelle Komplexität institutioneller Portfolios ausgerichtet. Jede Phase folgt einem akademisch fundierten und klar dokumentierten Vorgehen — reproduzierbar, unabhängig und frei von Interessenkonflikten.
Analytische & edukative Dienstleistung · Keine Anlageberatung gem. KWGSystematische Erfassung aller Depotdokumente, Produktinformationsblätter und Kostennachweise gemäß standardisiertem Erhebungsprotokoll.
Identifikation und Quantifizierung aller expliziten und impliziten Kostenebenen — inklusive versteckter Margen und Transaktionskosten.
Erstellung eines schriftlichen Analyseberichts mit quantifizierten Kostennachteilen und einem strukturierten Wissensrahmen für fundierte Entscheidungen.
Strukturiertes Coaching zur Stärkung der Finanzkompetenz — damit Sie als Mandant auf Augenhöhe mit Ihrem Vermögensverwalter agieren können.
Der Ausgangspunkt einer jeden Portfolio-Analyse ist die vollständige Rekonstruktion der bestehenden Kostenstruktur. Dies setzt voraus, dass alle relevanten Dokumente in einer geordneten, auswertbaren Form vorliegen. Unsere Erfahrung zeigt, dass selbst erfahrene Anleger häufig nicht über alle maßgeblichen Unterlagen verfügen — ein Umstand, der in der Intransparenz der Produktdokumentation begründet liegt.
Wir begleiten Sie durch einen strukturierten Dokumentations-Onboarding-Prozess, der klar definiert, welche Unterlagen für eine vollständige Analyse erforderlich sind. Sie erhalten von uns eine priorisierte Anforderungsliste, die nach Dringlichkeit und Analysegewicht geordnet ist.
Die Übermittlung erfolgt ausschließlich über verschlüsselte Kanäle. Sämtliche Daten werden DSGVO-konform verarbeitet, auf deutschen Servern gespeichert und nach Abschluss der Analyse datenschutzkonform gelöscht. Wir erhalten zu keinem Zeitpunkt Zugang zu Ihren Depotkonten.
„Die Qualität einer Portfolio-Analyse ist eine direkte Funktion der Vollständigkeit der zugrunde liegenden Dokumentation. Ein Audit, das auf lückenhaften Daten basiert, ist kein Audit — es ist eine Schätzung."
— LIP Invest, Methodisches GrundprinzipErforderliche Unterlagen
Deliverable aus Phase I
Die Gebührenstruktur institutioneller Portfolios ist in ihrer Komplexität mit einem Eisberg vergleichbar: Die sichtbare Verwaltungsgebühr bildet lediglich die Oberfläche. Darunter liegen — häufig regulatorisch korrekt, aber kommunikativ verschleiert — mehrere weitere Kostenschichten, die in ihrer Gesamtheit die reale Nettoperformance maßgeblich beeinflussen.
Unser Audit analysiert systematisch vier Kostendimensionen: die direkten Produktkosten (TER), die Verwaltungsebene (Management & Advisory Fees), die transaktionsbedingten Kosten (Spread, Courtage, FX-Marge) sowie regulatorisch tolerierte Rückvergütungsstrukturen (Vertriebsprovisionen, Bestandsprovisionen). Letztere sind seit MiFID II eingeschränkt, in bestimmten Produktkategorien und Vertriebsmodellen jedoch weiterhin legal und verbreitet.
Das Ergebnis dieser Analyse ist eine vollständige Total Cost of Ownership (TCO) Ihres Portfolios — ausgedrückt als Prozentsatz des verwalteten Vermögens sowie in absoluten Zahlen über einen definierten Anlagehorizont.
Analyse-Framework
Unser proprietäres Analyse-Framework betrachtet Portfoliokosten in vier hierarchischen Ebenen: Produktebene → Verwaltungsebene → Transaktionsebene → Distributionsebene. Nur die Kombination aller vier ergibt die wahre Total Cost of Ownership.
Deliverable aus Phase II
Der LIP Effizienzreport ist das zentrale Analysedokument unserer Tätigkeit. Er fasst die Ergebnisse der Gebührenanalyse in einer mandantengerechten Sprache zusammen — wissenschaftlich präzise, ohne unnötige Fachterminologie, aber mit vollständig nachvollziehbarer Datenbasis.
Der Report ist explizit kein Handlungsauftrag und enthält keine Produktempfehlungen. Er ist ein Analyseinstrument: Er zeigt Ihnen, was Ihr Portfolio kostet, worin die Kostenquellen liegen und welches strukturelle Wissen Sie benötigen, um als informierter Auftraggeber gegenüber Ihrem Vermögensverwalter aufzutreten.
Zusammenfassung der zentralen Befunde auf zwei Seiten: TCO, Kostentreiber, Kernergebnis.
Vollständige Kostentabelle je Position, TCO-Berechnung über definierten Zeithorizont.
Vergleich der identifizierten Kostenstruktur mit Marktdurchschnitt und Kostenoptima.
Strukturierte Fragenliste für das Gespräch mit Ihrem Vermögensverwalter, basierend auf den Analysebefunden.
Vollständige Quellenangaben, Berechnungsgrundlagen und Dokumentenregister zur Nachvollziehbarkeit.
Leitprinzipien des Reports
Jede Zahl im Report ist auf eine benannte Quelle zurückführbar — kein Schätzwert ohne Kennzeichnung.
Der Report befähigt zur Entscheidung, trifft sie aber nicht. Keine Kauf- oder Verkaufsempfehlungen.
Kosten werden stets über 10- und 20-Jahres-Horizonte modelliert — nicht nur als Jahresprozentsatz.
Kein Befund ohne Referenz. Jede Kostenposition wird gegen einen definierten Benchmark gesetzt.
Deliverable aus Phase III
Der Wissenstransfer ist die abschließende und zugleich nachhaltigste Phase der LIP-Methodik. Ihr Ziel ist keine kurzfristige Information, sondern eine dauerhafte Stärkung Ihrer Finanzkompetenz im Bereich der Gebührenstruktur und Portfolioeffizienz.
Das Coaching ist nicht darauf ausgerichtet, Ihnen zu sagen, was Sie tun sollen. Es versetzt Sie in die Lage, Ihren Vermögensverwalter auf der Grundlage fundierter Kenntnisse zu befragen, kritische Rückfragen zu formulieren und Antworten in ihrer Qualität beurteilen zu können.
Vertieftes Verständnis der analysierten Gebührentypen, ihrer regulatorischen Einbettung und ihrer mathematischen Wirkung auf die Portfolio-Performance über Zeit.
Strukturierte Vorbereitung auf das Gespräch mit Ihrem Vermögensverwalter: Priorisierte Fragenliste, erwartbare Gegenargumente und sachgerechte Erwiderungen.
Überblick über die relevanten Offenlegungspflichten (MiFID II, PRIIPs-Verordnung) und das, was Ihr Verwalter Ihnen gegenüber ausweisen muss — und was er häufig nicht proaktiv kommuniziert.
„Wissen ist der einzige Vermögenswert, den Ihnen Ihr Vermögensverwalter nicht verwalten kann. Unser Coaching überträgt genau dieses Wissen."
— LIP Invest, Coaching-PhilosophieCoaching-Format
Jede Sitzung folgt einem vorbereiteten Agenda-Dokument, das auf Ihrem individuellen Analysebericht basiert. Sitzungen finden per gesicherter Videokonferenz oder in Präsenz am Standort Grünwald statt. Alle Inhalte werden nachgehalten und Ihnen als schriftliches Protokoll zugestellt.
Sitzungsstruktur
Deliverable aus Phase IV
Jede Phase unseres Prozesses folgt einem übergeordneten methodischen Rahmen, der wissenschaftliche Strenge mit mandantenorientierter Klarheit verbindet.
Prinzip 1
Eine partielle Analyse produziert ein falsches Gesamtbild. Unser Prozess schließt erst dann, wenn alle identifizierbaren Kostenquellen erfasst sind — keine Vereinfachung auf Kosten der analytischen Integrität.
Prinzip 2
Gebühren entfalten ihre volle Wirkung nicht im Jahresquerschnitt, sondern über Jahrzehnte des Zinseszinseffekts. Alle Kostenaussagen werden daher in 10- und 20-Jahres-Projektionen ausgewiesen.
Prinzip 3
Jede Berechnung ist an eine belegbare, benannte Quelle gebunden. Unsere Analysen enthalten keine Schätzwerte ohne explizite Kennzeichnung und keine Annahmen ohne dokumentierte Grundlage.
Prinzip 4
Unsere Befunde sind nicht durch Provisionen, Produktaffinitäten oder institutionelle Abhängigkeiten beeinflusst. Die Analyse ist identisch, unabhängig davon, welche Empfehlung für uns ökonomisch günstiger wäre.
Prinzip 5
Wir erzeugen Wissen, keine Abhängigkeit. Der Mandant soll nach Abschluss unserer Tätigkeit in der Lage sein, ähnliche Analysen eigenständig zu beurteilen — nicht auf unsere Folgebetreuung angewiesen sein.
Prinzip 6
Datenschutz ist kein Compliance-Merkposten, sondern Bestandteil unserer Werthaltung. Personenbezogene Daten werden ausschließlich zweckgebunden erhoben und nach vertraglich definierter Frist gelöscht.
Das kostenfreie Erstgespräch klärt, ob Ihre Portfoliostruktur für unsere Analyse geeignet ist — ohne Verbindlichkeit und ohne Verkaufsabsicht.
Unabhängige Analyse & Coaching · Keine regulierte Anlageberatung gem. KWG · Keine Verwaltung von Mandantenvermögen
Hinterlassen Sie Ihre Kontaktdaten. Wir melden uns innerhalb von 48 Stunden für ein vertrauliches Vorgespräch.
Wir haben Ihre Angaben erhalten und melden uns innerhalb von 48 Stunden bei Ihnen. Alle Daten werden streng vertraulich behandelt.
Ihre Daten werden ausschließlich zur Kontaktaufnahme genutzt und nicht an Dritte weitergegeben. Verarbeitung gem. DSGVO Art. 6 Abs. 1 lit. a. · Datenschutz